Политика AML / KYC Parik24

Parik24 придерживается принципов противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML) и применяет процедуры «Знай своего клиента» (KYC) для защиты игроков, платформы и финансовой системы. Настоящая Политика объясняет, как мы проводим идентификацию и верификацию пользователей, контролируем транзакции, предотвращаем мошенничество и реагируем на подозрительную активность. Политика является неотъемлемой частью Условий пользования Parik24 и применяется ко всем пользователям, которые используют сайт/приложение и финансовые функции платформы.

Термины и определения. AML — комплекс мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. KYC — проверка личности пользователя и подтверждение данных. Верификация — процесс подтверждения личности, адреса и/или платёжных данных пользователя. EDD (усиленная проверка) — дополнительные проверки для случаев повышенного риска. Подозрительная деятельность — операции или поведение, которые могут свидетельствовать о нарушении законодательства, правил Parik24 или о мошенничестве.
Возрастные ограничения и общие требования. Parik24 доступен только пользователям, достигшим 18 лет. Пользователь обязуется предоставлять правдивые и актуальные данные, использовать только собственные платёжные методы и действовать в соответствии с правилами платформы.
Кого и когда мы проверяем (KYC). Мы можем запросить KYC-проверку во время регистрации, перед первым выводом средств, при достижении установленных лимитов депозитов/выводов, при изменении персональных данных или платёжных реквизитов, при подозрении на мультиаккаунтинг, сговор, злоупотребление бонусами, мошенничество или отмывание средств, при использовании новых/нетипичных платёжных методов, при резком изменении финансового поведения, а также в любой момент, когда это нужно для комплаенса и выполнения AML-требований.
Какие документы мы можем запросить. Для подтверждения личности: паспорт/ID-карта/другой документ, удостоверяющий личность (в зависимости от доступных в вашей стране документов), а также селфи с документом или короткое видео-подтверждение (liveness) при необходимости. Для подтверждения адреса: счёт за коммунальные услуги/интернет/телефон, банковская выписка или другой официальный документ с ФИО и адресом. Для подтверждения платёжного метода: подтверждение владения картой/счётом/электронным кошельком (при необходимости), банковская выписка по транзакциям и другие подтверждения. Для подтверждения источника средств/происхождения состояния (Source of Funds/Source of Wealth) в случае крупных сумм или повышенного риска: справка о доходах, зарплатные ведомости, налоговая декларация, документы о продаже имущества/дивиденды/инвестиции или другие подтверждения легального происхождения средств.
Как проходит верификация и сроки. Вы получаете запрос в профиле или на email с перечнем необходимых документов, загружаете их в личном кабинете или отправляете через официальные каналы поддержки, после чего мы проверяем данные и сообщаем о результате. Стандартная проверка занимает до 24 часов, через приложение «Дія» — от 30 минут до 2 часов, однако в случаях повышенного риска, EDD или необходимости уточнений срок может быть увеличен. Документы должны быть чёткими, полностью видимыми, без обрезанных углов и редактирования; данные в аккаунте должны совпадать с документами; в случае недостаточного качества или несоответствий мы можем попросить предоставить материалы повторно или запросить дополнительную информацию.
AML-контроль и мониторинг транзакций. Parik24 применяет риск-ориентированный подход и может анализировать транзакции и игровую активность для выявления необычных моделей, в частности: частые депозиты/выводы без реальной игры; попытки «прокрутки» средств через ставки с минимальным риском; нетипичные суммы или резкие изменения финансовой активности; использование нескольких платёжных методов без понятной логики; географические аномалии входов; признаки мультиаккаунтинга или связанных аккаунтов; подозрения на сговор, мошенничество или отмывание средств. При необходимости мы можем временно приостановить финансовые операции до завершения проверки.
Платежи третьих лиц (запрет). Депозиты и вывод средств от третьих лиц или в пользу третьих лиц запрещены. Имя владельца платёжного метода должно соответствовать данным владельца аккаунта Parik24. В случае выявления платежей третьих лиц мы можем приостановить операции, запросить подтверждение, отклонить транзакцию и/или закрыть аккаунт согласно правилам и AML-требованиям.
Вывод средств и правила платёжных методов. Вывод средств может быть доступен только после прохождения необходимого уровня KYC. В определённых случаях мы можем требовать, чтобы вывод осуществлялся на тот же платёжный метод, с которого пополнялся баланс (когда это технически возможно и разрешено правилами/платёжной системой). Parik24 может устанавливать лимиты, задержки или дополнительные проверки для предотвращения мошенничества и AML-рисков.
Chargeback, споры по платежам и отмена транзакций. Если пользователь инициирует чарджбек (chargeback), спор или отмену платежа через банк/платёжную систему, Parik24 может временно ограничить аккаунт и заморозить финансовые операции до завершения рассмотрения спора. При наличии признаков злоупотребления или мошенничества мы можем применить дополнительные проверки, отклонить запросы на вывод и/или принять другие меры, предусмотренные правилами сервиса.
Дополнительные правила для криптовалют. Parik24 принимает USDT, BTC и ETH, поэтому мы можем проводить проверки транзакций и адресов на предмет повышенных рисков и отказывать в обработке операций, связанных с санкционными ограничениями, сервисами сокрытия происхождения средств (миксеры) или другими рисковыми источниками. При необходимости могут быть запрошены дополнительные подтверждения относительно владения кошельком и/или источника средств.
Санкционные списки, PEP и ограниченные юрисдикции. Мы можем проверять пользователей на наличие в санкционных списках, а также статус PEP (политически значимое лицо). В случае повышенного риска может применяться усиленная проверка (EDD) или ограничение доступа к сервису в соответствии с применимыми требованиями.
Отказ в верификации и возможные последствия. Parik24 может временно ограничить операции (депозит/вывод/ставки) до завершения проверки, отказать в выводе средств до предоставления документов, приостановить или закрыть аккаунт в случае предоставления поддельных/чужих документов, наличия доказательств мошенничества или нарушения правил, а также если не предоставлено подтверждение происхождения средств в ситуациях, когда это необходимо. Решения принимаются с учётом комплаенса, риск-оценки и требований AML.
Хранение данных и конфиденциальность. Мы обрабатываем персональные данные только для выполнения KYC/AML процедур, предотвращения мошенничества и соблюдения применимых юридических требований. Документы и данные могут храниться в течение сроков, определённых законодательством и/или внутренними политиками комплаенса. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники или подрядчики, выполняющие проверку, в пределах необходимого.
Сообщение о подозрительной активности и безопасность аккаунта. Если вы подозреваете, что ваш аккаунт взломан, или заметили необычные операции, немедленно обратитесь в службу поддержки Parik24, смените пароль и, по возможности, включите дополнительные средства защиты (если доступны).
Апелляция и жалобы по верификации. Если вы не согласны с результатом проверки или считаете, что произошла ошибка, вы можете обратиться в поддержку Parik24 и предоставить: ID аккаунта (или email регистрации), дату запроса на верификацию, краткое описание ситуации и, при необходимости, дополнительные документы. Мы рассмотрим обращение в разумный срок и сообщим о решении.
Ответственная игра. Parik24 поддерживает ответственную игру. При необходимости вы можете устанавливать лимиты или инициировать самоограничение/самоисключение в соответствии с правилами платформы (см. страницу ответственной игры).
Изменения в Политике. Parik24 может периодически обновлять настоящую Политику. Актуальная версия доступна на сайте. Продолжение пользования сервисом после обновления означает принятие изменений.